Lumeajustitiei.ro continua serialul de dezvaluiri despre ingineria banilor fictivi de la BRD – Grupul Dorobanti – Agentia Europa, prin care 19,1 milioane de euro au fost sifonati in perioada 2009-2010, prin metoda unor clienti-sageata adusi la sediul bancii, doar cu buletinul in mana, de catre afaceristul Cristian Relu Aparaschivei, aflat pe mana cu angajatele BRD. Culmea, dupa ce frauda a iesit la iveala, fosta sefa a Grupului Dorobanti Dana Bajescu impreuna cu cumnata sa Alice Monac, care a condus Agentia Europa, s-au tranformat in denuntatoare si au reusit sa deturneze intr-o alta directie ancheta procurorilor DIICOT inceputa in 2013, spre fosta conducere a BRD (care dadea aprobari de principiu pentru credite de valori mari – in cazul nostru de 3 milioane de euro). Manevra le-a iesit de minune, pentru ca nimeni pana in prezent - nici departamentele de control ale BRD, nici anchetatorii DIICOT - nu au reusit sa depisteze uluitoarea inginerie cu bani fictivi prezentata in premiera de Lumeajustitiei.ro in editiile anterioare.

Recapituland in sinteza dezvaluirile anterioare, amintim ca pentru a crea confuzie, grupul de angajati din Grupul Dorobanti: Dana Bajescu, Alice Monac & Co i-au acuzat in denunturile lor pe fostii membrii ai Comitetului de Credite din Centrala BRD ca doar pe aprobarea lor se dadeau creditele de cate 3 milioane de euro, desi aprobarile de la centrala bancii erau unele de pricipiu, date exclusiv pe niste fise inselatoare in care se mintea ca sunt indeplinite toate criteriile de acordare de credite de valori mari.

Numai ca dupa aprobarile de principiu luate de la Comitetul de Credite din Centrala BRD, cumnatele Dana Bajescu si Alice Monac, nu constituiau garantiile necesare, mobiliare si imobiliare, impuse de normele bancii si stipulate in contractele de credit, si mai mult, pentru a simula ca suita de clienti-sageata vine fiecare de acasa anticipat cu 10% din valoarea creditului, le depuneau fictiv in conturi aceste “garantii” din banii bancii.

ATENTIE: daca fostele angajate ale BRD din Grupul Dorobanti ar fi respectat conditiile de creditare, asa cum erau aprobate de Comitetul de Conducere din Centrala BRD, creditele nu ar mai fi devenit frauduloase, ci neperformante. Adica BRD ar fi putut sa treaca la executarea garantiilor imobiliare pe care s-a constituit ipoteca si paguba era acoperita. Numai ca ce sa vezi, pana si evaluarile imobilelor depuse drept gaj erau supraevaluate de zeci de ori.

Din pacate insa, desi ancheta a fost demarata in 2013 (de peste cinci ani) procurorii DIICOT au mers pe fenta denuntatoarelor si nu au verificat veridicitatea datelor din fisele inselatoare si responsabilitatea pentru faptul ca se raporta in mod fals conducerii BRD ca pentru clientii-sageata existau:

-garantii imobiliare serioase, corect evaluate;

-avans de 10% din valoarea creditului adus de clienti din resursele proprii;

-faptul ca acei clienti ar fi fost beneficiarii reali ai creditelor;

Iata schema ingineriei cu bani fictivi

In editia de azi, continuam seria dezvaluirilor, pentru a evidentia faptul ca toti cei sapte clienti-sageata (clienti care nu erau beneficiarii reali ai creditelor) adusi de afaceristul Cristian Relu Aparaschivei la BRD pe filiera Dana Bajescu, si pentru care s-au dat credite de cate 3 milioane de euro (cu o singura exceptie de 1,1 milioane euro) – total 19,1 milioane euro – au declarat invariabil la ancheta ca ei nu au scos niciun ban din banca. Si ca atunci cand au fost adusi doar cu buletinul la banca sa semneze contractele de credit, au fost pusi ori de catre afaceristul Aparaschivei ori de catre functionare ale bancii sa semneze in alb formulare de retragere de numerar. Toti au declarat invariabil ca nu au primit niciun ban. Mai mult, unii clienti-sageata au facut dovada ca atunci cand apareau ca retrageau de la ghiseele bancii sume de zeci de mii sau de sute de mii de euro, se aflau in strainatate. Si mai grav, toate cererile de retragere de numerar nu au fost completate de clienti, ci chiar de functionarele bancii, cu manuta lor. Bomboana pe coliva o constituie insa faptul ca in foarte multe cazuri, tipizatele electronice/chitante care se elibereaza la ghiseele BRD atunci cand clientii fac o retragere de numerar, au semnaturi falsificate grosolan ori nu sunt semnate la rubrica “client” - (vezi facsimil 1 cu un exemplu elocvent din cazul Coconete).

Sa nu il pui pe client sa semneze ca a primit o suma uriasa de bani la ghiseu apare de neacceptat in practica. Cu atat mai mult cu cat se stie ca nu poti sa faci retrageri de zeci sau sute de mii de euro la ghiseul unei banci, fara sa faci cerere expresa cu cateva zile inainte. Si ca unii functionari te pun sa semnezi si de doua ori... Probabil ca asa cum nu sunt tipizatele de retragere semnate de clientii-sageata, asa sunt si cererile de programare, daca mai exista...

Din calcule estimative, sumele scoase in cash la ghiseele BRD, prin cereri de retragere emise, chipurile, de clientii-sageata sunt de 5,67 milioane euro. Restul pana la totalul de 19,1 milioane de euro au fost transmise in alte conturi inca nedepistate de anchetatori, prin cereri semnate in conditii similare, usor de verificat.

Este uluitor cum de atatia ani, procurorii DIICOT nu au mers pe pista angajatelor din Grupul Dorobanti – Agentia Europa, unde cu certitudine intelegerile ascunse au mers de la director, pana la casierite, in fata unei multitudini de probe care arata clar ca fraudele s-au comis dupa aprobarea de principiu data de conducerea bancii.

Sintetic, schema ingineriilor financiare de la Grupul Dorobanti - Agentia Europa, pastorit la data faptelor de cumnatele Dana Bajescu si Alice Monac arata in felul urmator:

Iata declaratiile senzationale ale clientilor-sageata, neexploatate pana in prezent de anchetatorii DIICOT

Declaratie data la DIICOT de Ilie Marius Coconete, la 29 mai 2015:

“mama mea a semnat si niste foi de retragere numerar IN ALB, adica formularele respective nu aveau rubricile aferente completate... cu aceeasi ocazie si tot la initiativa lui Aparaschivei Cristian am semnat circa 16 sau 17 formulare tipizate BRD de retragere de numerar, semnandu-le practic IN ALB. Aceste documente au ramas la Aparaschivei Cristian. Cu ocazia studierii dosarului pus la dispozitie, am constatat ca aceste documente au fost completate olograf de o alta persoana, nu cunosc cine este aceasta, dar am observat ca erau trecute in rubricile documentelor sume diferite de bani in euro, eu la datele respective nu am fost prezent la banca pentru efectuarea operatiunilor...” - (vezi facsimil 3)

Declaratie data la DIICOT de George Gabriel Lisu, la 15 aprilie 2015:

“...fiindu-mi prezentate mai multe documente privind formulare BRD de retragere de numerar si chitante privind primirea acestor sume declar ca asa cum am aratat anterior, am semnat mai multe formulare BRD de retragere de numerar, IN ALB, adica necompletate. Cu privire la acele chitante privind primirea sumelor de bani, arat ca nu imi amintesc sa fi semnat astfel de chitante si cu siguranta nu am semnat la date diferite asa cum se mentioneaza pe acestea. Asa cum am precizat anterior la unele retrageri eram plecat din tara. Eu am semnat documente doar la incheierea contractului de credit...” - (vezi facsimil 4)

Declaratie data la DIICOT de Stefan Muntean, la 16 aprilie 2015:

“...am mai primit de la Monac Alice si mai multe (aproximativ 10) formulare tipizate model BRD, dar nu pot preciza daca era de schimb valutar, de retragere sau depunere de numerar. Am semnat aceste formulare la solicitarea lui Monac Alice, fara ca ele sa fie completate la rubricile mentionate...” - (vezi facsimil 5)

Declaratie data la DIICOT de Niculae Ciumeti, la 30 martie 2015:

“...am luat legatura cu doamna Corina, care mi-a pus la dispozitie un set de documente pe care nu le-am studiar cu atentie, dar pe care le-am semnat, in banca am stat circa cinci minute si am semnat actele la un ghiseu al bancii. Arat ca printre documentele puse la dispozitie de functionarul bancar mentionat se aflau si documente reprezentand tipizate de documente bancare BRD, nu-mi amintesc cum se numeau, si pe care le-am semnat IN ALB, fara ca rubricile acestora sa fie completate. Fiindu-mi prezentate mai multe documente BRD de solicitare de retragere numerar si de primire numerar, precizez ca pe unele dintre acestea nu imi recunosc semnatura de pe acesteasi precizez ca nici cu acea ocazie si nici ulterior nu am primit nicio suma de bani...” - (vezi facsimil 6)

Declaratie data la DIICOT de Eugen Pop, la 13 martie 2015:

“Dupa semnarea contractelor de credit si a celorlalte documente, Aparaschivei Cristian Relu mi-a solicitat sa semnez circa sapte-opt formulare bancare necompletate, cred ca erau ordine de plata...” - (vezi facsimil 7)

Declaratie data la DIICOT de Georgiana Mirela Pop, la 19 martie 2015:

“...la solicitarea lui Aparaschivei Cristi am semnat IN ALB circa 6-7 formulare BRD de retragere numerar, fara a completa personal rubricile aferente, aceste documente ramanand la Aparaschivei Cristi, dar nu cunosc ce s-a intamplat cu aceste documente...” - (vezi facsimil 8)

INTREBARE SI RASPUNS

-Cum putea scoate banii dintr-un cont, la ghiseul bancii, cineva care nu era persoana titular al contului din care se scoteau banii?

-Simplu: functionarele BRD erau mana in mana si fraudau constient banca.

(va urma)